Como calcular a Margin Utilization?

O que é a margem?

Na Pivex, a margem é o montante de capital virtual (da sua conta de negociação simulada) necessário para abrir e manter uma posição. Funciona como uma reserva de risco para as suas operações e ajuda a garantir que não expõe demasiado a conta a grandes movimentos de mercado. Gerir bem a margem é essencial para evitar o incumprimento dos limites de drawdown e manter a saúde da conta.

Exemplo de margem utilizada na Pivex

Suponha que negoceia 1,50 lotes de AUD/USD com uma alavancagem de 1:30 numa conta de 5.000 $.

• Tamanho do lote: 100.000 unidades
• Total de unidades: 1,5 x 100.000 = 150.000
• Preço do AUD/USD: 0,62982
• Dimensão da posição: 150.000 x 0,62982 = 94.473 $
• Margem necessária: 94.473 ÷ 30 = 3.149,10 $

Ou seja, estaria a utilizar mais de 60% do saldo da conta apenas para abrir esta operação, o que o poderia expor rapidamente a infrações caso o mercado se virasse contra si.

O que é a Margin Utilization?

A margin utilization mostra que parte do seu capital (equity) está a ser usada para manter as posições abertas. Calcula-se assim:

Margin Utilization (%) = (Margem utilizada / Equity) × 100

Por exemplo, se a sua equity for de 10.000 $ e a margem utilizada for de 2.000 $: → Margin Utilization = (2.000 ÷ 10.000) × 100 = 20%. Está, portanto, a usar 20% do capital da conta para sustentar as operações abertas.

Porque é importante na Pivex?

Um rácio de margin utilization elevado reduz a sua capacidade de absorver perdas ou de abrir novas posições. Se a utilização de margem ficar demasiado alta e o mercado se mover contra si, a conta corre maior risco de atingir os limites de drawdown diário ou total, o que pode levar a uma violação da conta.

A alavancagem e o seu efeito na margem

• Alavancagem mais elevada (por exemplo, 1:100): permite posições maiores com menos capital, mas aumenta a exposição ao risco.
• Alavancagem mais baixa (por exemplo, 1:10): exige mais margem, mas reduz a probabilidade de ultrapassar os limites de drawdown e favorece uma melhor seleção das operações.

Qual é o intervalo seguro de utilização de margem?

Na Pivex, é prudente manter a margin utilization abaixo de 20% como regra geral, sobretudo quando trabalha com limites de drawdown apertados. Utilize stop-losses e evite a alavancagem excessiva para se manter dentro dos limites de risco.

Dúvidas? Escreva para support@pivex.com ou utilize o Live Chat.